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骗了500亿,钱宝网CEO被抓!多少人欲哭无泪!

2017-12-28阅读 1062 Newstar电商之家 我要关注


今天朋友圈被钱宝网的新闻刷屏了!12月27日,南京市公安局官方微博“平安南京”发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。






钱宝网崩盘早有传闻



在百度贴吧“钱宝网”吧里,面对突然曝光的消息,不少钱宝网的用户已开始讨论相关消息的真假和担心投资赎回问题。



目前,钱宝网官网已经无法访问,钱宝app也登录不上。



尽管如此,仍有大量忠实的宝粉还是将南京警方发布相关消息所使用的手机与以往不同作为理由,相信所谓的投案并不属实,等待着张小雷的再一次辟谣。




据报道,2012年钱宝网正式成立,该网运营模式即当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后,便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务,完成任务后可以获得一定的收益。


此前,据官网介绍,截至今年8月底,钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模。用户注册量已超过2亿,根据钱宝网官方公布的数据,其交易金额已经超过了500亿。


事实上,早在去年2月,有关钱宝网可能出现问题的传闻就开始屡屡传出。


而今年4月份,钱宝已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,理由,正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。


同时,有宝粉反映,其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时,被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。


今年8月,更有一家自媒体发文曝出钱宝网资金出现问题,公司总部被搬空,一些大额投资人账户无法提现。


随即,钱宝网通过官微发出所谓的辟谣声明,声称相关自媒体文章捏造事实,误导公众和媒体,对其进行攻击和抹黑。


钱宝网称已委托律师调查取证,并于第一时间向公安机关报案,将追诉恶意诽谤者的法律责任。


同时,张小雷还录制视频回应相关传闻,“这个事哥们你搞大了,你给自己惹了很大的麻烦,因为你惹上我了,我跟别人还不太一样,维不维权的我先不管,反正我一定要找到你,在这里我悬赏十万,人肉你找到你,好吗,你等着。找到你以后怎么办?法律有法律的办法,我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉,我一定会让你痛不欲生,肯定会让你付出更惨烈的代价,为我的宝粉复仇。


仅仅在不到4个月后,报案成了投案,复仇变成了“自首”。




钱宝的高收益是怎么来的?



钱宝网究竟是一家什么样的公司?它实际上在借助互联网进行非法集资,给用户发布空头任务(没有实际广告合同、实际物流发货,只是用用户押金支付用户收入),让用户获得高额回报,且回报率达40%。


按照钱宝网资料,如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的“看广告”任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。


钱宝用户高达40%的收益主要来源这几项:

签到:在钱宝网每日签到将获得四部分收益:固定收益+浮动收益+红包机会+宝券。大概一万元一天10块钱(算上宝券),折合成年化有35%。


做任务:完成钱宝网的设定的任务,即可获得相应奖励。做过网赚的朋友应该很熟悉这个,但是收益千差万别,其他网赚你累死累活一个月也赚不了几百块。但是在钱宝存个50万保证金,一年可以看广告就可以看出个25万来。不过需要交保证金,交的越多收益越多!


商品套利和返现:钱宝网做了一个电商平台,将主页都设置成了购物网站。用户在钱宝网购买指定商品可以获得高额的返现,投入越多返现越多。除此之外,还可以用信用卡来套现。


完成分销任务获取奖励:分销任务是钱宝微商提供信托式商品分销模式,无需囤货、无需发货、无需售后。全民皆商、分享广泛,除享有平台补贴外,还可赚取品牌商奖励的CPS分润。不过参与分销需要交纳分销加盟费。




为什么钱宝可以支撑五年?



在给投资人收益40%以上的情况下,钱宝撑了5年,也是相当令人不可思议了。


钱宝网能支撑这么久,全在于资金池足够充裕。为此,钱宝网也费劲了心思,采取各种办法来圈住那笔钱。


1、源源不断的用高利益吸纳新的用户,以确保有新的保证金进来。尤其是线下模式,有这么高的收益足以搞定老年人;


2、虚拟货币制度,成为资金池的外围防线,可以缓解资金池挤兑压力;


3、象征性的开展实业,来缓解投资人的焦虑,从而相信平台投更多的钱进去;


4、绑定老用户,比如申购股权要求不能说负面和提现,就是让用户的钱留在资金池里面。


5、公关做得好,有实业的幌子加上用户邀请奖励的丰厚制度让很多老用户不留余力的支持钱宝。


据媒体报道,“宝粉”社群的言论控制十分严格。在钱宝网贴吧内,如提出“充值进钱宝被银行提示风险自付”这类疑问,可能直接被楼主禁言甚至删帖。钱宝网官方网页上,有着一行极为醒目的提示:“用户……不得发布在讨论区发布负面言论,违规操作将做封号处理,累计达到两次将永久冻结账号”。

在众多的钱宝社群中,有一群被“宝粉”们称为大咖、钱宝币资产达到千万级别(账户对应人民币达到10万元)以上的神秘人群,不时有上亿钱宝币资产的“晒图照”从这个神秘人群中流出,但却很少能捕捉到他们的真实信息。




张小雷曾因泛美亚诈骗而锒铛入狱



据媒体报道,张小雷出生于1969年,曾因泛美亚诈骗而锒铛入狱。


2003年的泛美亚事件,张小雷以向海外输送足球学员为名,先后将50余名小球员送到南美留学。


实际情况是,泛美亚只是与曾在智利足球俱乐部踢球绰号叫做潘乔的球员合作,潘乔注册一家足球学校,泛美亚与其签订训练合同,并每月向其支付1000美元工资,外加场地费和训练费。


据媒体报道,小球员在乌拉圭生活条件窘迫,1000万左右的资金不知去向,被媒体曝光后,张小雷以诈骗罪被判入狱。


泛美亚事件让张小雷栽了跟头,但出狱后的他继续创业。2012年,张小雷创办了钱宝网。




钱宝网本质是旁氏骗局



钱宝网不是P2P平台,顶多算是网赚平台,站在互联网理财的角度,钱宝网其实是一个高风险的网站,本质是庞氏骗局。


钱宝网的早期的运营模式是,注册会员后缴纳保证金,这样能在“任务大厅”观看广告、填写问卷、试玩游戏。按照钱宝网资料案例,缴纳10万保证金,并保证完成一定量的“看广告”任务,每月可获得4000元以上收益。


以“看广告、赚外快”的形式吸引用户注册,进行广告传播,按规定、时间完成后,即可获得钱宝网支付的广告任务报酬,同时退还全部保证金。


钱宝网的收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。签到收益和推广收益随个人钱宝账户中的总资产变化会出现浮动。另外,保证金越多,可领取的任务越“大”,报酬也就越多。


高额的收益诱惑下,大量逐利者将真金白银投入该网站。但被所有忠诚“宝粉”都忽略掉的一点是:在没有正式将收益提现到银行账户前,他们所拥有的高额收益,仅仅只是钱宝网制造出的虚拟数字。


而且1宝券=1钱宝币,宝券不能提现,可用于兑换抢红包机会、客户端购物、抵扣支付雷拍、抵扣支付宝购、及购买电影票。如果该网站突然倒闭,这些“钱”根本没有任何经济价值。


随后为了躲避监管,钱宝开始转变为以微商、股权投资为障眼法的多种承诺高额回报的集资平台,业务还涵盖足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。


截至今年8月,钱宝已遍布全国10余省市的规模,用户注册量已超过2亿,集资数额巨大,根据其官方公布的数据已经超过了500亿。


如此巨额的集资数据与之前的第一大非法吸储、非法集资平台的e租宝可谓是不相上下了。


钱宝网虽然有微商业务,但其最重要的业务还是分销,因为这部分的资金量最大,也是维系钱宝网现金流的源泉。


例如,分销任务编号为“QBII任务-雷神空天”项目显示,上交693969元保证金,周期74天,获得61328元工资,失败罚金42929元。


事实上,这个被冠以做“分销任务”名义的项目,其实就是投资理财,保证金就是本金,周期就是投资期限,工资就是收益。至于失败罚金,从产品介绍看可能是提前赎回要扣除的违约金。


据此计算,钱宝网“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。


虽然钱宝网宣称其项目为分销,但其公布的合同范本显示,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说,一旦钱宝网不能按时还款,那也不用承担法律责任,因为QBII意向书是股权投资协议。


值得注意的是,无论钱宝网怎么“变装”,其难以洗脱“庞氏模式”嫌疑。这也意味着,钱宝网暴雷只是时间问题。


很多投资钱宝网的人也心知肚明,这个模式迟早会崩盘,只不过都抱着侥幸心理,幻想自己不是最后的“接盘侠”。当然,敢于火中取栗的,想必都做好了被烫手的准备。


随着其体量越发庞大,危险应该越来越近了。庞氏骗局时间越长,窟窿就越大,终于到了一发不可收拾的地步。


今日钱宝网终于轰然倒塌,投资人走向维权道路,但几百亿款项能否追回仍是个未知之数。正所谓,你看中的是他的高收益,他看中的却是你的本金。

今日上午,平安南京官方微博透露,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,已于2017年12月26日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。


8月隐患已凸显


8月27日,微信公号“金融人参考”发表标题《重磅!钱宝网坐实跑路,投资人无法提现!办公室人去楼空!》文章,该文章一夜阅读量突破10W+,但8月28日上午11点左右,该文章被提示因内容违规无法查看!


随后,钱宝网发布声明称,“金融人参考”文章捏造事实,误导公众和媒体,对其进行攻击和抹黑。钱宝网称已委托律师调查取证,并于第一时间向公安机关报案,将追诉恶意诽谤者的法律责任,落款是成都钱坤智能系统有限公司。


张小雷还通过视频回应称:“这个事哥们你搞大了,你给自己惹了很大的麻烦,因为你惹上我了,我跟别人还不太一样,维不维权的我先不管,反正我一定要找到你,在这里我悬赏十万,人肉你找到你,好吗,你等着。找到你以后怎么办?法律有法律的办法,我基于法律框架之下也有我的办法。你这么伤害我的宝粉,我一定会让你痛不欲生,肯定会让你付出更惨烈的代价,为我的宝粉复仇。


8月钱宝网公开声明

  

 


网曝8月钱宝网上海总部一片狼藉


根据相关媒体的报道,早在今年4月份,钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,而理由,正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。




同时,有用户反映,其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时,被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。




疑被南京相关部门“请走”



企查查工商资料显示,成都钱坤智能系统有限公司,成立于2010年12月2日,注册资本5000万元人民币,法人代表张小雷,股东是张宏(持股0.6%)、张小雷持股94.6%、黄希妍持股4.8%。


不过,成都钱坤智能系统有限公司不是钱宝网的运营主体,钱宝网隶属于上海洋井网络科技有限公司。该公司股东是张小雷(持股60%)、成都钱乾信息技术有限公司(持股40%)。


2016年3月份,据经济之声《天下公司报道》,入驻钱宝网的微商李威告诉记者,身边很多人都投入几百万甚至几千万,他自己的收益可以达到40%左右。但钱宝网已被南京相关部门封杀,公司总部已经搬到上海。


事实上,直到2016年11月2日,钱宝网才将注册地址由南京变更为成都。由此来看,虽然此前其入驻微商的说法与事实有出入,但钱宝网被南京相关部门“请走”却是事实


也许张小雷意识到钱宝网面临的监管风险,因此其在上海、成都、义乌、上饶、武汉、厦门等地注册50余家公司。


图片截自企查查


张小雷曾因泛美亚诈骗而锒铛入狱


据媒体此前报道,张小雷出生于1969年,第一次被大众熟知应该是2003年的泛美亚事件,张小雷已向海外输送足球学员为名,先后将50余名小球员送到南美留学。


实际情况是,泛美亚只是与曾在智利足球俱乐部踢球绰号叫做潘乔的球员合作,潘乔注册一家足球学校,泛美亚与其签订训练合同,并每月向其支付1000美元工资,外加场地费和训练费。


据媒体报道,小球员在乌拉圭生活条件窘迫,1000万左右的资金不知去向,被媒体曝光后,张小雷以诈骗罪被判入狱。


泛美亚事件让张小雷栽了跟头,但出狱后的他继续创业。2012年,张小雷创办了钱宝网。


也许是张小雷对足球事业的心不死,2013年,钱宝网就开始筹备钱宝足球俱乐部,2014年年初正式注册成立,在连续两年的中乙联赛(中国足球第三级联赛)中,南京钱宝分别获得第六名、第四名的成绩。不过,随着钱宝网注册地迁至成都,足球俱乐部也更名为成都钱宝。


庞氏骗局穿上“微商”外衣


钱宝网的早期的运营模式是,注册会员后缴纳保证金,这样能在“任务大厅”观看广告、填写问卷、试玩游戏。按照钱宝网资料案例,缴纳10万保证金,并保证完成一定量的“看广告”任务,每月可获得4000元以上收益。


以“看广告、赚外快”的形式吸引用户注册,进行广告传播,按规定、时间完成后,即可获得钱宝网支付的广告任务报酬,同时退还全部保证金。钱宝网的收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。签到收益和推广收益随个人钱宝账户中的总资产变化会出现浮动。另外,保证金越多,可领取的任务越“大”,报酬也就越多。


高额的收益诱惑下,大量逐利者将真金白银投入该网站。但被所有忠诚“宝粉”都忽略掉的一点是:在没有正式将收益提现到银行账户前,他们所拥有的高额收益,仅仅只是钱宝网制造出的虚拟数字。而且1宝券=1钱宝币,宝券不能提现,可用于兑换抢红包机会、客户端购物、抵扣支付雷拍、抵扣支付宝购、及购买电影票。如果该网站突然倒闭,这些“钱”根本没有任何经济价值。


随后为了躲避监管,钱宝开始转变为以微商、股权投资为障眼法的多种承诺高额回报的集资平台,业务还涵盖足球、游戏、票据、O2O、新能源、环保和无人机领域。


截至今年8月,钱宝已遍布全国10余省市的规模,用户注册量已超过2亿,集资数额巨大,根据其官方公布的数据已经超过了500亿。


如此巨额的集资数据与之前的第一大非法吸储、非法集资平台的e租宝可谓是不相上下了。


分销QBII任务年化利率高达43.6%


钱宝网虽然有微商业务,但其最重要的业务还是分销,因为这部分的资金量最大,也是维系钱宝网现金流的源泉。


例如,分销任务编号为“QBII任务-雷神空天”项目显示,上交693969元保证金,周期74天,获得61328元工资,失败罚金42929元。




事实上,这个被冠以做“分销任务”名义的项目,其实就是投资理财,保证金就是本金,周期就是投资期限,工资就是收益。至于失败罚金,从产品介绍看可能是提前赎回要扣除的违约金。


据此计算,钱宝网“QBII任务-雷神空天”项目的年化利率高达43.6%。


虽然钱宝网宣称其项目为分销,但其公布的合同范本显示,投资人与钱宝网签订的是股权投资协议。也就是说,一旦钱宝网不能按时还款,那也不用承担法律责任,因为QBII意向书是股权投资协议。


值得注意的是,无论钱宝网怎么“变装”,其难以洗脱“庞氏模式”嫌疑。这也意味着,钱宝网暴雷只是时间问题。而很多投资钱宝网的人也心知肚明,这个模式迟早会崩盘,只不过都抱着侥幸心理,幻想自己不是最后的“接盘侠”。当然,敢于火中取栗的,想必都做好了被烫手的准备。


“宝粉”苦苦坚守,还要等到几时?


就在南京市公安局唯一指定官方微博“平安南京”发布张小雷自首的消息后,创客君仍然在微博留言区看到部分“宝粉”苦苦坚守



甚至一度有人推测“平安南京”微博被盗号,如此“执迷不悟”真是让人哭笑不得。随后,“平安南京”博主不得不亲自验明正身:



本文来源于网络,内容仅代表作者独立观点,不代表本平台立场。如涉及版权等问题请联系我们。



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